Airwallex Explore

Inleiding

De Airwallex Explore is het instapabonnement voor bedrijven die internationaal zakendoen in meerdere valuta. Met functies zoals een multi-currency wallet, internationale overboekingen en virtuele kaarten biedt dit basispakket toegang tot het digitale Airwallex-platform.

Airwallex kosten: abonnement en prijsstructuur

De kosten van het Airwallex Explore-pakket bedragen €19 per maand excl. btw per juridische entiteit. Dit maandbedrag vervalt wanneer een bedrijf minimaal €10.000 per maand stort of een gemiddeld saldo van €10.000 aanhoudt in de wallet.

Nieuwe klanten kunnen het pakket de eerste maand kosteloos gebruiken. Daarna wordt het abonnement automatisch maandelijks verlengd.

Gratis SEPA-betalingen en internationale overboekingen

Een opvallend kenmerk van Airwallex Explore is dat lokale overboekingen en SEPA-betalingen gratis en onbeperkt zijn. Dit geldt voor eurobetalingen binnen het Europese SEPA-gebied.

Internationale betalingen kunnen daarnaast via lokale betaalnetwerken worden uitgevoerd naar meer dan 200 landen. Hierdoor kunnen buitenlandse leveranciers, freelancers of partners rechtstreeks worden betaald vanuit dezelfde rekening.

Voor internationale betalingen via het SWIFT-netwerk, bijvoorbeeld naar landen buiten het SEPA-gebied, geldt doorgaans een tarief van €10 tot €20 per transactie, afhankelijk van de kostenregeling (SHA of OUR). SWIFT-betalingen zijn mogelijk naar meer dan 200 landen. Inkomende SEPA-incasso’s via Direct Debit kosten €0,05 per transactie.

Multi-currency wallet in 64 valuta

Het Airwallex Explore vreemde valuta account maakt gebruik van een multi-currency wallet waarin saldo kan worden aangehouden in 64 valuta’s. Via zogenaamde Global Accounts ontvangt een bedrijf lokale bankgegevens voor verschillende regio’s.

Voor Nederlandse bedrijven betekent dit bijv. dat zij een Nederlands IBAN met NL-prefix krijgen waarmee betalingen in euro kunnen worden ontvangen via het SEPA-netwerk. Daarnaast kunnen in meer dan 70 valuta’s betalingen worden uitgevoerd.

Deze structuur kan relevant zijn voor bedrijven die regelmatig betalingen ontvangen in buitenlandse valuta of internationale leveranciers betalen. In plaats van meerdere buitenlandse bankrekeningen te openen, kunnen verschillende valuta binnen één wallet worden beheerd.

Valutawissel: interbancaire koers met opslag

Voor valutatransacties hanteert Airwallex een opslag op de interbancaire wisselkoers. Voor veelgebruikte valuta bedraagt de opslag 0,5%. Dit geldt o.a. voor:

Voor overige valuta geldt doorgaans een opslag van 1,0%. Wanneer een kaartbetaling wordt uitgevoerd in vreemde valuta terwijl het saldo in die valuta onvoldoende is, wordt automatisch geconverteerd tegen een opslag die meestal rond 1,0% ligt.

Airwallex ondersteunt daarnaast forward contracts voor 10 valutaparen met een looptijd van 2 tot 180 dagen. Hiermee kunnen bedrijven een wisselkoers vooraf vastzetten voor toekomstige betalingen.

Virtuele betaalkaarten voor zakelijke uitgaven

Binnen het Airwallex Explore-pakket kunnen bedrijven tot 10 gratis virtuele Visa-kaarten aanmaken. Deze kunnen worden gebruikt voor online betalingen, softwareabonnementen en andere zakelijke uitgaven.

Virtuele kaarten kunnen afzonderlijk worden aangemaakt per leverancier, project of medewerker, zodat uitgaven beter gecategoriseerd en gecontroleerd kunnen worden. Fysieke betaalkaarten zijn momenteel nog niet beschikbaar voor klanten binnen de Europese Unie.

Het pakket bevat daarnaast 5 actieve spend-gebruikers per maand. Voor extra actieve gebruikers kunnen aanvullende kosten gelden. Apple Pay en Google Pay worden ondersteund.

iDEAL-betalingen voor Nederlandse klanten

Airwallex ondersteunt iDEAL als betaalmethode voor inkomende betalingen. Bedrijven kunnen iDEAL activeren via het dashboard en betaallinks of checkout-formulieren aanbieden aan Nederlandse klanten.

Per iDEAL-transactie geldt een tarief van €0,25 plus een betaalmethode-toeslag van €0,15. iDEAL kan uitsluitend worden gebruikt voor het ontvangen van betalingen en niet voor uitgaande overboekingen.

Integraties met boekhoudsoftware en zakelijke tools

Het Airwallex account kan worden gekoppeld aan verschillende boekhoudpakketten, waaronder Xero, QuickBooks en Exact Online. Via deze koppelingen worden transacties en saldi automatisch zichtbaar in de boekhouding. De integratie met Exact Online is specifiek beschikbaar voor de Nederlandse markt.

Daarnaast zijn integraties beschikbaar met platforms zoals Shopify, WooCommerce, ApprovalMax, Zapier en HubSpot. Via de Airwallex API kunnen bedrijven ook betalingen, kaartuitgifte en transactiedata in de eigen bedrijfssoftware integreren.

Meer geavanceerde functies voor leveranciersbeheer, declaraties en goedkeuringsflows zijn beschikbaar via het Airwallex Grow pakket.

Airwallex review: veiligheid en bewaring van tegoeden

Airwallex (Netherlands) B.V. is geregistreerd als e-geldinstelling bij DNB (relatienummer R179622) en geen bank. Tegoeden op de rekening worden daarom bewaard via een zogenoemde safeguarding-structuur.

Dit betekent dat klanttegoeden worden ondergebracht bij een onafhankelijke juridische entiteit, de Airwallex Netherlands Stichting, en gescheiden blijven van het eigen vermogen van Airwallex.

De tegoeden vallen echter niet onder het Nederlandse Depositogarantiestelsel (DGS) dat bankdeposito’s tot €100.000 per rekeninghouder garandeert.

Klantenservice en onboarding

Het aanvraagproces verloopt digitaal. Voor identificatie is een paspoort van alle belanghebbenden (UBO’s met 25% of meer belang) vereist, samen met bewijs van bedrijfsadres. Airwallex behoudt zich het recht voor aanvragen te weigeren op basis van compliance-controles.

Klantenondersteuning verloopt via e-mail. Er is geen telefonische helpdesk. De klantenservice is in het Engels. Bedrijven die behoefte hebben aan een dedicated accountmanager kunnen gebruikmaken van het Airwallex Accelerate abonnement.

Conclusie

Airwallex Explore is een internationale betaaloplossing voor bedrijven die regelmatig internationale betalingen uitvoeren. De combinatie van gratis SEPA-overboekingen, een multi-currency wallet in 64 valuta’s en lage FX-opslagen maakt het platform geschikt voor bedrijven die internationaal opereren.

De relatief lage abonnementskosten, €19 per maand of gratis bij voldoende saldo, maken een account ook toegankelijk voor kleine bedrijven. Tegelijkertijd kent de rekening beperkingen, zoals het ontbreken van fysieke betaalkaarten, Engelstalige klantenservice en het ontbreken van depositogarantie.

Voor organisaties met grotere teams die uitgebreidere financiële workflows, teambeheer of meerdere entiteiten nodig hebben, biedt Airwallex uitgebreidere pakketten.