Trade Republic Visa Card
Met de Trade Republic Visa Card betaal je zonder vaste kosten in winkels en online. Je hebt de keuze uit een gratis virtuele kaart, een Classic Card en een Mirror Card. Voor de Classic Card betaal je eenmalig €5 en de Mirror Card kost €50.
€0,00 p/j
Geen BKR-toets - Zonder zorgen!
Productomschrijving
De Trade Republic Visa Card is een debitcard waarmee je wereldwijd kunt betalen vanuit het beschikbare saldo op je Trade Republic-rekening. Er zijn geen maandelijkse kosten en uitgaven worden direct van je rekening afgeschreven.
Mogelijkheden
Met de Trade Republic Visa Card kun je betalen in winkels, restaurants en webshops. De kaart is aan je gratis Trade Republic Betaalrekening met persoonlijke IBAN gekoppeld. Je hoeft dus geen los kaartsaldo te beheren. Betalingen worden direct verrekend met het beschikbare bedrag op je rekening.
Omdat het om een debitcard gaat, kun je alleen geld uitgeven dat daadwerkelijk beschikbaar is. Je bouwt geen krediet op en betaalt geen rente over je aankopen.
Keuze uit 3 kaarten
Trade Republic biedt drie varianten aan:
- Virtual Card: gratis;
- Classic Card: €5 eenmalig;
- Mirror Card: €50 eenmalig.
De virtuele kaart is geschikt voor online aankopen en mobiel betalen. Je ontvangt geen fysieke betaalpas, maar kunt de kaartgegevens direct in de app gebruiken.
De Classic Card is een fysieke betaalkaart. Wie waarde hecht aan een luxere uitstraling kan kiezen voor de Mirror Card met een spiegelend ontwerp, maar met dezelfde betaalfuncties als de andere varianten.
Er zijn geen abonnementskosten verbonden aan de kaarten. Voor de fysieke Classic- en Mirror-kaart betaal je alleen het eenmalige aanschafbedrag.
Saveback: 1% automatisch beleggen
Een onderscheidend voordeel van de Trade Republic Visa Card is Saveback. Bij in aanmerking komende kaartbetalingen vanuit je saldo ontvang je 1% van het betaalde bedrag terug. Het opgebouwde bedrag wordt automatisch geïnvesteerd in een periodiek beleggingsplan dat je zelf selecteert.
Om Saveback te gebruiken moet je de functie activeren en minimaal €50 per maand beleggen via één of meerdere periodieke beleggingsplannen. Bij betalingen vanuit je reguliere geldsaldo kun je maximaal €15 Saveback per maand ontvangen.
Beleggen met Round up
Naast Saveback kun je gebruikmaken van Round up. Hiermee rondt Trade Republic iedere kaartbetaling af naar de volgende euro. Het verschil wordt periodiek belegd in een aandeel of ETF naar keuze.
Koop je bijvoorbeeld iets voor €2,50, dan wordt de betaling afgerond naar €3. Het verschil van €0,50 wordt apart gezet en vervolgens belegd. Je kunt desgewenst een vermenigvuldigingsfactor instellen.
Contant geld opnemen
Contant geld opnemen kan wereldwijd bij geldautomaten die Visa accepteren. Voor opnames vanaf €100 rekent Trade Republic geen kosten. Neem je minder dan €100 op, dan betaal je €1 per opname.
Een geldautomaatbeheerder kan daarnaast een eigen toeslag rekenen. Deze eventuele kosten worden vooraf op het scherm van de geldautomaat getoond.
Betalen in vreemde valuta
Je kunt de Trade Republic Visa Card ook gebruiken buiten de eurozone. Bij betalingen en geldopnames in een andere muntsoort gebruikt Trade Republic rechtstreeks de wisselkoers van Visa.
Trade Republic rekent zelf geen aanvullende koersopslag. Hierdoor is de kaart aantrekkelijk voor vakanties en buitenlandse online aankopen. Let bij geldopnames wel op dat een geldautomaat een eigen wisselkoers kan rekenen.
Geld op je rekening zetten
De Trade Republic Visa Card is gekoppeld aan je betaalrekening. Je hoeft de kaart dus niet afzonderlijk op te waarderen. Geld toevoegen doe je door saldo op je Trade Republic-rekening te storten. iDEAL | Wero en contante stortingen zijn niet beschikbaar.
Een SEPA-bankoverschrijving in euro’s is gratis en duurt doorgaans maximaal 2 werkdagen. Afhankelijk van je bank kun je ook gebruikmaken van een SEPA Instant Payment, waardoor het geld sneller beschikbaar is.
Wil je het saldo direct gebruiken? Dan kun je in de app geld toevoegen met een Visa- of Mastercard-creditcard, betaalpas, Apple Pay of Google Pay. Het geld staat meestal binnen enkele minuten op je rekening. Voor deze directe stortingen betaal je vanaf 1% van het gestorte bedrag. Het actuele tarief wordt vooraf in de app getoond.
Mobiel betalen en beheer via de app
De Trade Republic Visa Card werkt met Apple Pay en Google Pay. Hierdoor kun je ook betalen met je smartphone of smartwatch. Dit is met name handig wanneer je kiest voor de gratis Virtual Card.
In de app zie je direct welke betalingen zijn uitgevoerd. Je kunt bovendien dag- en maandlimieten instellen voor kaartbetalingen en geldopnames. Bij verlies of diefstal kun je de kaart blokkeren via de app.
De fysieke kaart wordt doorgaans binnen één dag na bestelling verzonden en hoort binnen enkele dagen aan te komen. Is de kaart na 10 dagen nog niet bezorgd, dan adviseert Trade Republic om via de chat in de app contact op te nemen.
Veiligheid en aandachtspunten
Omdat de Trade Republic Visa Card een debitcard is, betaal je altijd vanuit je eigen saldo. Je voorkomt daardoor schulden en onverwachte rentekosten. Dit betekent echter ook dat de kaart minder geschikt kan zijn voor situaties waarin een hotel of autoverhuurder nadrukkelijk een traditionele creditcard met kredietlimiet vereist.
Het niet-belegde geld dat bij partnerbanken wordt aangehouden valt onder het depositogarantiestelsel van de betreffende partnerbank, tot maximaal €100.000 per klant. Voor bedragen die eventueel via geldmarktfondsen worden aangehouden geldt een andere vorm van vermogensscheiding.
Voorwaarden
Om een Trade Republic-rekening en Visa Card aan te vragen moet je aan een aantal voorwaarden voldoen:
- Je bent minimaal 18 jaar oud;
- Je woont permanent in Nederland en bent hier belastingplichtig;
- Je hebt een Europees mobiel telefoonnummer;
- Je kunt je identiteit verifiëren.
De aanvraag verloopt volledig digitaal via de app. Na het openen van de rekening kun je de gewenste kaartvariant selecteren.
Conclusie
De Trade Republic Visa Card is vooral interessant voor wie betalen wil combineren met (automatisch) beleggen. De kaart heeft geen vaste maandelijkse kosten en is verkrijgbaar als gratis virtuele kaart of als fysieke Visa Debit Card.
Saveback en Round up maken de kaart onderscheidend ten opzichte van veel andere debitcards. Daarnaast zijn geldopnames vanaf €100 kosteloos en rekent Trade Republic geen extra opslag voor betalingen in vreemde valuta. Houd er wel rekening mee dat Saveback voorwaarden kent.
Let op: de hierboven genoemde mogelijkheden en voordelen zijn onderhevig aan voorwaarden en uitsluitingen. Raadpleeg de actuele voorwaarden en de Trade Republic-app voor alle details.
Voordelen
Nadelen
Specificaties
Algemeen
| VerzendkostenStandaard verzending met PostNL, DHL of DPD. | Gratis |
|---|---|
| SpoedleveringVerzendkosten als je kiest voor Express Levering. | Niet mogelijk |
| Vervangende kaartKosten van een nieuwe card bij schade of verlies. | €5 |
Transacties
| Max. opwaarderenBedrag dat je op je kaart of rekening kunt zetten. | Onbeperkt |
|---|---|
| Max. uitgavenBedrag dat je dagelijks of maandelijks kunt besteden. | Onbeperkt |
| Contant opnemenMax. bedrag dat je contant op kunt nemen bij een pinautomaat. | Zelf instellen |
| PinkostenKosten voor het opnemen van contant geld. | €1 (vanaf €100 gratis) |
| WisselkoersKosten voor betalen in vreemde valuta. | Visa wisselkoers |
| CashbackCashbackkorting op in aanmerking komende aankopen. | 1% (bij geselecteerde partijen) |
Eigenschappen
| Website en App | Nederlands |
|---|---|
| ContactloosContactloos betalen tot een bedrag van €50. | Ja |
| Eigen pincodeTijdens de aanvraag kun je zelf een pincode kiezen. | Ja |
| Eigen IBANPersoonlijk rekeningnummer om geld over te boeken. | Ja |
| AankoopverzekeringBij beschadiging, verlies of diefstal van je aankoop. | Geen |
| Max. kaartenMax. aantal kaarten dat je per account kunt bestellen. | 1 |
Opwaarderen
| Bankoverschrijving | Gratis |
|---|---|
| iDeal | Niet mogelijk |
| Creditcard | v.a. 1,0% |
| PaysafecashOnline betaalmethode om met contant geld te kunnen betalen. | Niet mogelijk |
| ContantCash geld op je kaart storten bij een bank of Western Union (niet overal ondersteund). | Niet mogelijk |
Voorwaarden
| BKR-toetsKredietcheck bij Bureau Krediet Registratie in Tiel. | Nee |
|---|---|
| Leeftijd | 18 jaar |
| Woonachtig | Nederland |
| Legitimatie | ID Kaart, Paspoort |
Bedrijfsinformatie
| Land | Duitsland |
|---|---|
| Opgericht | 2015 |
| Depositogarantie | Ja |
| Onderdeel van | Trade Republic Bank GmbH |
Belangrijkste kenmerken
| AanschafkostenEenmalig aankoopbedrag voor de uitgifte van de kaart. | €5 (Classic), €50 (Mirror) |
|---|---|
| VerzendkostenStandaard verzending met PostNL, DHL of DPD. | Gratis |
| LevertijdVerwachte levertijd. Kan korter of langer duren. | 5 werkdagen |
€0,00 p/j
Over Trade Republic
Trade Republic werd in 2015 opgericht in Duitsland en richt zich op het toegankelijk maken van sparen, beleggen en betalen. Via een gebruiksvriendelijke app kunnen klanten eenvoudig financiële producten beheren en inzicht houden in hun vermogen.
Het bedrijf is actief in meerdere Europese landen en beschikt over een bankvergunning. Met lage kosten en digitale dienstverlening positioneert Trade Republic zich als moderne uitdager van traditionele banken.
